Inditex, la mayor empresa cotizada española, ganó 6.220 millones de euros en su ejercicio fiscal de 2025 (cerrado el 31 de enero de 2026), lo que supone un avance del 6% interanual que le permite encadenar su cuarto año consecutivo de resultados récord.

Las ventas se incrementaron un 3,2 %, para llegar a 39.864 millones, una cifra que nunca antes había alcanzado, pero, al igual que el año pasado, ha sufrido una desaceleración en el ritmo de incremento respecto al ejercicio precedente, según los datos que ha enviado este miércoles a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Inditex abrió tiendas en 41 mercados en 2025 y se mantuvo "muy activo" en proyectos de optimización de tiendas, con 190 aperturas, 217 reformas que incluyen 96 ampliaciones, y 293 absorciones. Al cierre del ejercicio 2025 operaba 5.460 tiendas.

El 51,3% de sus ventas provienen de Europa (sin España), el 17,8% de América, el 15% de Asia y del resto del mundo. De España, obtiene el 15,9%.

Zara (que incluye Zara Home y Lefties) sigue siendo de donde obtiene la mayor parte de sus ventas netas, con 28.051 millones; seguido de Bershka, 3.286 millones; Stradivarius, 3.002 millones; Pull&Bear, 2.546 millones; Massimo Dutti 2.019 y Oysho 960.

El margen bruto (las ventas menos el coste de las mercancías) se situó en 23.222 millones de euros, un 3,9% superior al de 2024, y representa el 58,3% de las ventas.

El control de los gastos operativos "ha sido riguroso", según explica.

Los gastos de explotación han aumentado un 2,8% respecto a 2024, 39 puntos báscios por debajo del crecimiento de las ventas. Los gastos de personal pasaron de 5.643 millones a 5.914 millones en 2025; mientras que los arrendamientos pasaron de 1.072 millones a 1.085.

 El resultado operativo (ebitda) creció un 5%, hasta 11.267 millones.

Para 2026, estima unas inversiones ordinarias de alrededor de 2.300 millones, que se dedicarán principalmente a la optimización del espacio comercial, su integración tecnológica y la mejora de las plataformas online. El grupo contempla incrementar en un 5 % el espacio bruto anual en 2026,

Prevé abrir su primera tienda de Zara en Curaçao (Brasil). Además, Bershka lanzará sus primeras tiendas en Brasil y Estados Unidos. Massimo Dutti continuará con su expansión en Estados Unidos y abrirá sus primeras tiendas en Dinamarca y Noruega. Pull&Bear abrirá en Dinamarca.

Zara Home tendrá sus primeras tiendas en Irlanda y Noruega. Lefties continuará su expansión con sus primeras aperturas en el Reino Unido y Francia.

Su consejero delegado, Óscar García Maceiras, ha considerado "satisfactoria" la evolución de las ventas en todos los formatos y en todas las geografías. Las ventas a tipo de cambio constante crecieron un 7 %.

La bolsa española ha subido este lunes el 1,31% y ha cerrado por encima de la cota de 18.000 puntos por primera vez en su historia, impulsada por los bancos y el avance de las plazas europeas y de Wall Street. El índice de referencia del parqué nacional, el IBEX 35, ha ganado 234,3 puntos, ese 1,31%, hasta el nuevo máximo histórico de cierre de 18.115,2 puntos. En este año se revaloriza el 4,66%.

La bolsa española aprovechaba para registrar un nuevo máximo histórico el alza del 0,9% de Wall Street al cierre nacional, así como el avance de las plazas europeas y de la banca, que ha ganado el 2,35% media, sin que le afectara demasiado la caída de los metales preciosos y el petróleo (el barril de Brent perdía el 6,58% y se negociaba 66,04 dólares).

De los grandes valores, ha destacado la subida del 2,49% del Banco Santander, la quinta mayor del IBEX, mientras que el BBVA ganó el 2,14%, Telefónica el 1,02% e Inditex el 0,91%. Bajaron Repsol, el 1,18% (tercera empresa más bajista del IBEX) e Iberdrola, el 0,18%.

En Europa, con el euro a 1,1801 dólares y una caída del 0,42%, Londres subió el 1,15%; Fráncfort y Milán el 1,05 cada uno, y París el 0,67%. Después de cerrar la semana pasada en el máximo de 17.880,9 puntos, la bolsa iniciaba este mes con pequeñas caídas que seguían al descenso de Wall Street el viernes y de las plazas asiáticas en esta jornada.

En el parqué neoyorquino, el índice Dow Jones bajó el viernes el 0,36%, hasta 48.892 puntos; el selectivo S&P 500 restó un 0,43%, hasta 6.939 unidades, y el tecnológico Nasdaq perdió un 0,94%, hasta 23.461 enteros. La recogida de beneficios, también azuzada por las nuevas amenazas vertidas contra Irán por el presidente estadounidense, Donald Trump, duraba poco y la bolsa subía y se encaminaba a 17.900 puntos.

Había mejorado el mes pasado la actividad manufacturera en Japón, China, y en la zona euro, así como en Alemania, Reino Unidos, Francia e Italia. Bajaba levemente en España.

La bolsa seguía con su avance y a media sesión superaba el nivel de 18.000 puntos, un poco antes de la apertura de Wall Street.

La Bolsa española reduce las pérdidas iniciales y, tras la apertura de este lunes, cae el 0,12% afectada por el desplome que sufren los precios de los metales preciosos como el oro y la plata, y las materias primas como el Brent.

En los primeros compases de cotización, el IBEX 35, el principal indicador nacional, se deja ese 0,12%, hasta los 17.855,1 puntos. Las ganancias del año se reducen al 3,16%.

A esta hora, el oro reduce su caída al 5,84% (4.608,90 dólares) y la plata al 8,68% (77,82 dólares).

Los expertos explican que, tras la fuerte bajada, por segundo día consecutivo, de los metales preciosos, el resto de activos del mercado registra ventas en cadena.

Pesa en el sentimiento del mercado la nominación de Kevin Warsh, por parte del presidente de Estados Unidos, Donald Trump, para dirigir la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed), según el analista de XTB Manuel Pinto, para quien el oro y la plata pueden sufrir nuevas correcciones, al igual que el bitcóin, "al descontarse la apreciación del dólar, la subida en la rentabilidad de los bonos y la reducción de liquidez del mercado".

La Bolsa española, al igual que el resto de bolsas, cae este lunes y se aleja así de los máximos históricos de cierre que marcó el pasado viernes, en los 17.880,9 puntos, tras subir el 1,66%.

Al otro lado del Atlántico, Wall Street también cerró el viernes en rojo, mientras los futuros sobre sus principales indicadores adelantan a esta hora una apertura con caídas superiores al 1%.

En Asia, donde además han pesado las dudas sobre el sector tecnológico, el Nikkei ha perdido el 1,25%.

Asimismo, la Bolsa de Shanghái se deja el 2,48% y el Hang Seng de Hong Kong el 2,48%.

A esta hora, el euro sube levemente y se cambia a 1,185 dólares, mientras que las principales plazas han iniciado la sesión en rojo: Milán cede el 0,65%, París el 0,52%, Londres el 0,51% y Fráncfort el 0,44%.

Dentro del mercado español, Repsol lidera las pérdidas, al bajar el 2,63%; seguido de Acerinox, el 2,56%; Solaria, el 2,31%; y ArcelorMittal, el 2,15%.

IAG es por su parte, el valor que más sube, el 1,39%; mientras que Amadeus suma el 1,34%.

Telefónica también avanza el 1%, Inditex el 0,51% e Iberdrola, el 0,29%; en tanto que BBVA cede el 0,56% y Santander el 0,78%.

En la agenda macroeconómica del día destaca la publicación en las principales economías de Europa y en EE. UU. de las lecturas finales de enero de los PMIs manufactureros.

También se darán a conocer las ventas minoristas de Alemania del mes de diciembre, y ello, a la espera de las reuniones del Banco Central Europeo (BCE) y del Banco de Inglaterra de esta semana.

El Brent, el crudo de referencia de Europa, baja a esta hora el 4,82%, hasta los 65,97 dólares, un día después de que la alianza petrolera OPEP+, liderada por Arabia Saudí y Rusia, confirmase que mantendrá estable el nivel de su oferta el próximo mes, sin reaccionar a la fuerte subida de los precios del crudo impulsada por la escalada de tensiones entre Estados Unidos e Irán.

En el mercado de deuda, la rentabilidad del bono español a diez años alcanza el 3,214%.

Las acciones de Nvidia subieron este miércoles más de un 4% en la apertura de Wall Street, convirtiendo al gigante tecnológico en la primera empresa en superar el umbral de los 5 billones de dólares de capitalización bursátil tras ser impulsada por el auge de la inteligencia artificial (IA), informa EFE.

Las acciones de Nvidia, que cerraron con un avance del 5% ayer martes, han subido más del 50% en lo que va de año.

Este último repunte se produce poco después de que el director ejecutivo, Jensen Huang, afirmara que Nvidia espera pedidos de chips de IA por valor de 500.000 millones de dólares y anunciara planes para construir siete nuevas supercomputadoras para el Gobierno estadounidense.

Además, la compañía -que ha evolucionado de un procesador de videojuegos de nicho a un actor clave en el auge de la inteligencia artificial- anunció este martes la adquisición de una participación de 1.000 millones de dólares en Nokia para fabricar equipos para telecomunicaciones para estaciones 5G y 6G, un sector que, según Huang, tiene un valor de 3 billones de dólares.

Las acciones de Nestlé en la Bolsa de Zúrich sufren una fuerte caída en los primeros minutos de cotización de la jornada del martes, un día después de que el gigante de la alimentación anunciara el cese fulminante de su consejero delegado, Laurent Freixe, tras descubrirse que ocultaba una relación sentimental con una subordinada directa, según recoge EFE.

Diez minutos después de la apertura del mercado de valores suizo a la 9:00 hora local (7:00 GMT), la acción de Nestlé caía un 3,4 %, hasta los 73 francos suizos (77 euros).

Nestlé anunció en la noche del lunes el cese de Freixe, en la compañía desde 1986 y que ocupaba el puesto de consejero delegado hacía un año, tras ser objeto de una investigación interna.

La decisión de cambiar el consejero delegado "fue necesaria, ya que los valores y la gobernanza de Nestlé son pilares sólidos de la compañía", indicó en el comunicado el presidente de la multinacional, Paul Bulcke.

Bulcke supervisó la investigación de Freixe junto al consejero independiente Pablo Isla, empresario español que presidió Inditex entre 2011 y 2022 y que en 2026 asumirá la propia presidencia de Nestlé.

Navratil, que entró en la Mesa Ejecutiva de Nestlé en enero de 2025, comenzó su andadura en Nestlé hace 24 años, primero como auditor interno, y ocupó diversos cargos comerciales en Centroamérica, entre ellos el de director de Nestlé Honduras o el del negocio de café y bebidas en México. "El consejo confía en que impulsará nuestros planes de crecimiento y acelerará los esfuerzos por mejorar la eficiencia. No cambiaremos de rumbo en la estrategia ni perderemos ritmo", aseguró el presidente Bulcke.

La firma de Vevey también anunció el nombramiento de Philipp Navratil como nuevo consejero delegado, según decisión del consejo de administración de la firma, que había ordenado la investigación.

En julio la compañía, la mayor del mundo en el sector alimentario, reportó beneficios netos de 5.065 millones de francos (5.400 millones de euros) en la primera mitad de 2025, un 10,3 % menos que en el mismo periodo de 2024, afectada por la fortaleza de la divisa suiza, que redujo el valor total de sus ventas. 

Este 25 de junio Europa amanecía con la publicación de Dirty Payments, una investigación liderada por la red European Investigative Collaborations (EIC) y en la que han participado infoLibre y otros 20 medios de todo el mundo. La investigación demuestra que el proveedor de pagos francés Worldline ha operado durante años con comercios de dudosa ética, como estafadores, casinos online que se saltan la ley o sitios de prostitución.

Dirty Payments revela también que la multinacional ha estado procesando durante años transacciones dudosas y fraudulentas por valor de miles de millones de euros, lo que supone uno de los mayores escándalos económicos que ha conocido Europa.

Tras la publicación de la misma, las reacciones no se han hecho esperar. La primera de todas, la que se ha dado en la Bolsa de París. El valor de Worldline no ha parado de caer. Ayer, 24 de junio, cerró el día con sus acciones a 4,59 euros. Hoy, la cotización al final de la jornada ha sido de 2,834 euros: una bajada del 38,26%.

Una caída tan acusada para una empresa que cotiza en las bolsas europeas no es habitual. La compañía ha perdido casi 500 millones de euros en capitalización bursátil, la medida que representa el valor de la propia compañía atendiendo al valor de sus acciones. Ayer rondaba los 1.300 millones y este miércoles ha cerrado con en 803,64 millones, siempre según los datos de Euronext.

El desplome absoluto de la multinacional francesa tras las revelaciones de Dirty Payments ha ocasionado también que durante el día se haya suspendido en diversos momentos la cotización de sus acciones. El valor de cierre de las mismas, en la jornada de hoy, es el más bajo a nivel histórico para la compañía, que debutó en 2014 con un precio de lanzamiento de 16,40 euros.

 Wall Street abrió este viernes en rojo después de que el presidente de EEUU, Donald Trump, amenazara con imponer aranceles a la Unión Europea, tras asegurar que las negociaciones "no están dando sus frutos", y a Apple si la empresa no relocaliza operaciones y comienza a fabricarlos en suelo estadounidense.

Diez minutos después del toque de campana, el tecnológico Nasdaq caía un 1,28 %, hasta las 18.683 unidades; el selectivo S&P 500 retrocedía un 1,01 %, hasta los 5.782 enteros y el Dow Jones de Industriales perdía un 0,9 %, hasta los 41.483 puntos.

El mandatario estadounidense aseguró este viernes que las negociaciones comerciales con los países de la Unión Europea (UE) "no están dando frutos", por lo que recomendó aumentar a 50 % los aranceles sobre el bloque.

"La Unión Europea, creada con el objetivo principal de aprovecharse de EE.UU. en el comercio, ha sido muy difícil de gestionar. (...) ¡Nuestras conversaciones con ellos no están dando frutos! Por lo tanto, recomiendo un arancel directo del 50 % para la Unión Europea a partir del 1 de junio de 2025. No se aplicará ningún arancel si el producto se fabrica en Estados Unidos", escribió Trump en su red social Truth Social.

Además, en este inicio de jornada, también amenazó al gigante tecnológico Apple con gravar sus productos con un arancel del 25 % si la empresa no relocaliza sus operaciones y comienza a fabricar sus productos en suelo estadounidense.

El presidente ya expresó en otra ocasión su descontento con el director ejecutivo de la compañía, Tim Cook, tras la decisión de trasladar la producción a la India. A principios de mayo, Apple informó que si los aranceles impulsados por Trump se mantienen en el nivel actual, la compañía sufrirá un impacto de unos 900 millones de dólares en costos para la empresa el próximo trimestre.

A la hora de la apertura, el gigante tecnológico registraba unas caídas de más del 2 % en sus acciones.

El sector tecnológico caía un 1,36 % y algunas de las empresas de este sector que también experimentaban pérdidas eran Nvidia (-1,83 %) y Amazon (-1,31 %).

En el índice Dow 30, las mayores pérdidas eran para la ya mencionada Apple, Nike (-1,96 %) y Nvidia, mientras que las únicas ganancias eran para UnitedHealth (0,34 %) y Johnson & Johnson (0,01 %).

En el mercado de materias primas, el precio del petróleo intermedio de Texas (WTI) bajaba un 0,52 %, hasta 60,88 dólares el barril.

El presidente Donald Trump ha pasado en pocas horas de cargar contra Wall Street a animar a los inversores a comprar en la bolsa de valores, un giro por el que muchos le acusan de manipulación del mercado, en medio de una creciente tensión mundial por la implementación de los aranceles, su posterior prórroga y con el temor a una recesión que se amplifica.

En la noche del martes, en una comparecencia ante el Comité Republicano en Washington, Trump se jactó una vez más de ser el presidente del pueblo y no de las élites financieras: "Estoy orgulloso de ser el presidente que representa a la calle (Main Street) y no de Wall Street; que protege a las clases medias, y no a la clase política; y que defiende a Estados Unidos, y no a los estafadores comerciales del mundo entero".

Pero los comentarios de anoche de Trump -aderezados con vulgaridades como que el mundo entero le 'besa el trasero' para rebajar los aranceles- dieron paso este jueves a otro tono por parte del presidente, que podría indicar más bien que trata de templar ánimos en Wall Street y rebajar su agresividad o bien, según algunos, una intención de manipular el mercado en su propio beneficio o en el de su círculo más cercano, que podría haber actuado con información privilegiada.

"¡TRANQUILOS! Todo va a resolverse bien", escribió el presidente en su red Truth Social en la mañana del miércoles, un mensaje interpretado unánimemente como un llamamiento a la calma a los inversores. "¡ES UN GRAN MOMENTO PARA COMPRAR!", remachó pocos minutos después. Al final de ese mensaje aparecían sus iniciales "DJT" a modo, se especula, de firma, algo que Trump no suele hacer nunca en su red social. Sin embargo, esas letras también coinciden con el símbolo bursátil de Trump Media & Technology Group, la empresa de Truth Social, cuyas acciones se dispararon un 22%.

El momento elegido para postear esos mensajes, justo cuando abría la bolsa estadounidense, tuvo efecto inmediato y los tres principales índices se pusieron en verde, solo para virar al rojo en un par de horas y reflotar después a media sesión, prueba de lo inestable del impulso comprador. Poco tiempo después de ese mensaje, además, Trump anunció una pausa a los aranceles, lo que provocó un rebote aún mayor en todas las bolsas internacionales.

El S&P 500 es el peor parado hasta el momento: ha perdido en torno al 15 % de su valor desde que Trump asumió la presidencia a finales de enero. En los dos días posteriores al anuncio de los aranceles globales del pasado miércoles, la bolsa de Nueva York perdió más de seis billones de dólares, y en lo que va de semana ha seguido recortando. 

Los futuros de las principales bolsas europeas adelantan a esta hora un inicio de sesión con leves ganancias, a pesar de las nuevas caídas registradas en la víspera en Wall Street y esta madrugada en parte de Asia, mientras se mantienen las tensiones comerciales entre EEUU y China, informa EFE.

A las 7.15 horas, con el euro al alza, 1,13 dólares, los futuros del Euro Stoxx50, índice en el que cotizan las empresas europeas de mayor capitalización, sube un leve 0,21%. Los de la Bolsa de Fráncfort avanzan el 0,72%, los de París, el 0,20%; y los de Londres, un mínimo 0,01%.

En Wall Street, los futuros sobre sus principales indicadores también apuntan a esta hora una apertura con alzas muy moderadas, de entre el 0,11%, en el caso del Dow Jones, y del 0,18 % en el del tecnológico Nasdaq.

En la víspera, Wall Street volvió a registrar fuertes pérdidas, y borró parte de las ganancias de la jornada anterior víspera, ante el temor a la guerra comercial iniciada por Estados Unidos, tras conocerse que su arancel a las importaciones de China asciende al 145% en total. Al cierre de la sesión, el tecnológico Nasdaq cayó un 4,3%; el S&P 500, el 3,46%; y el Dow Jones, el 2,50%.

En Asia, las tensiones entre EE. UU. y China provocan caídas del 4 % en el Nikkei de Tokio, aunque la Bolsa de Shanghái avanza el 0,33 %.

Las bolsas europeas cerraron la víspera con subidas del entorno del 4%, el mayor avance diario desde marzo de 2022, por la decisión de Estados Unidos y de Europa de suspender durante noventa días la aplicación de los aranceles anunciados.

No obstante, el presidente estadounidense, Donald Trump, aclaró que la tregua arancelaria no incluye a China, a la que elevó los aranceles al 145%.

El principal selectivo de la Bolsa española, el Ibex 35, se dispara el 7,13% en la apertura de este jueves, y recupera los 12.600 puntos, después de que el presidente de EEUU, Donald Trump, haya anunciado que suspende durante noventa días la mayor parte de los aranceles, según recoge EFE.

El Ibex 35, que durante las últimas cinco sesiones ha llegado a caer casi el 12%, y ha perdido unos 98.000 millones de capitalización, rebota este jueves ese 7,13%, hasta los 12.636,3 puntos. Las ganancias del año se elevan al 8,96%.

Dentro del mercado español, todos los valores cotizan al alza, aunque destaca la banca. Santander lidera con un alza del 12,92%; seguido de Sabadell, el 12,77%; BBVA, el 12,57%; y CaixaBank, el 11,34%.

De los grandes valores, además de Santander y BBVA, Repsol suma el 9,46%; Inditex, el 6,72%; Telefónica, el 2,91%; Iberdrola, el 2,37%

Redeia, con una subida del 0,5% es el valor menos alcista del Ibex 35.

La Bolsa española y el resto de plazas europeas se contagia este jueves de la euforia que registró en la víspera Wall Street, donde, tras conocerse que Trump daba marcha atrás en su guerra comercial, sus principales indicadores se dispararon.

El Dow Jones subió un 7,87%; el Nasdaq, el 12,16%; y el S&P 500, un 9,52%, tras cuatro jornadas consecutivas de sangría.

La subida del Nasdaq fue la mayor desde 2001; en el caso del S&P 500, desde 2008; y en el del Dow Jones, desde 2020, tras la pandemia de covid-19.

No obstante, los futuros sobre los principales indicadores de Wall Street adelantan a esta hora una apertura con caídas de entre el 0,2% en el caso del Dow Jones, y el 1%, en el Nasdaq, lo que según los analistas demuestra la fuerte volatilidad del mercado.

Asimismo, el mercado estará pendiente de la publicación en EEUU del dato del IPC de marzo. Los analistas prevén que tanto la inflación general como su subyacente se hayan moderado ligeramente en el mes, lo que, de confirmarse, será bien recibido por los inversores.

La decisión de Trump de dar un paso atrás en su política arancelaria, y dar una tregua de noventa días para la aplicación de la mayor parte de las tasas anunciadas el pasado 2 de abril, menos a China, también se ha trasladado a Asia.

El Nikkei de Tokio ha subido el 9,13%; en tanto que el Hang Seng de Hong Kong avanza el 2,89%; y la Bolsa de Shanghái, el 1,19%.

En Europa, con el euro al alza, a 1,096 dólares, todos los mercados han abierto con fuertes ganancias: Milán sube el 9,47%; Fráncfort, el 8,33%; Londres, el 5,98%; y País, el 2,86%.

En el mercado de deuda, la rentabilidad de los bonos de EEUU baja tras subir con fuerza en la víspera, ante una posible falta de confianza en la economía del país. Así, el rendimiento del bono estadounidense a diez años cae al 4,318% a esta hora.

En Alemania, por el contrario, el rendimiento del bono avanza al 2,7%; y en España, al 3,381%. La prima de riesgo española alcanza los 63 puntos básicos.

El precio del Brent, el petróleo de referencia en Europa, cae a esta hora el 0,46%; hasta los 65,17 dólares, después de cerrar la sesión previa con una fuerte subida de más del 4%. El oro sube el 1,23%, hasta los 3.120,95 dólares.

Las principales bolsas de Asia repuntaron este martes tras la sangría que sufrieron en la víspera ante el temor a los efectos de la guerra comercial y después de que el presidente de EEUU, Donald Trump, prometiera "acuerdos justos" para los países que negocien los aranceles, según recoge EFE.

La mayor remontada fue la de Tokio, donde el Nikkei escaló un 6% un día después de desplomarse un 8%, entre el temor generalizado a una recesión global, y de que Wall Street empezara a moderar sus caídas. Los principales avances en Japón los registró el sector de los semiconductores, con empresas como Disco, Lasertec, Tokyo Electron y Advantest apreciándose un 12,67%, un 8,27%, un 8,73% y un 11,82%, respectivamente.

El principal selectivo de la Bolsa de Seúl, el Kospi, sumó un 0,26% tras restar el lunes más de un 5,5%, y el Hang Seng de Hong Kong, después de sufrir en la víspera su mayor caída desde 2008 con un pronunciado 13,2%, cerró con un repunte del 1,51%.

En China, los referenciales de las plazas de Shanghái y de Shenzhen, que se dejaron el día anterior un 7,34% y un 9,66% cada uno, ganaron este martes un 1,58 % y un 0,64%, respectivamente, en medio del recrudecimiento de las tensiones comerciales entre las dos mayores economías del mundo. Trump amenazó con aranceles adicionales del 50% a China si Pekín no retira los gravámenes impuestos a los productos estadounidenses, a lo que el Ministerio de Comercio del gigante asiático respondió este martes que el gigante asiático luchará "hasta el final".

El fondo estatal chino Central Huijin Investment aseguró por su parte que tiene suficiente capacidad para garantizar la estabilidad de los mercados de capitales del país asiático y reafirmó su decisión de volver a incrementar esta jornada su participación en fondos cotizados después de hacerlo el lunes. Además, numerosas empresas cotizadas chinas como Sinopec, Haier o CATL anunciaron planes para recomprar acciones como medida de estabilización.

El parqué de Taipéi se mantuvo en cambio en terreno negativo, con el índice Taiex cayendo poco más de un 4%, retroceso que se suma al desplome del 9,7% del día anterior en el marco de la guerra comercial, que resultó la mayor caída diaria de la historia en este parqué. La tecnológica taiwanesa TSMC, que domina el mercado mundial de fundición de chips, descendió un 3,77%

En Indonesia, el principal indicador del mercado bursátil, que no operaba desde el 28 de marzo, se desplomaba más de un 9% durante los primeros minutos de la sesión, lo que propició un parón de media hora conforme a una nueva regulación implantada la víspera. La bolsa indonesia había permanecido cerrada por festividad local y no operó durante la semana pasada ni este lunes, cuando las plazas globales registraron fuertes pérdidas tras el anuncio de nuevos aranceles por parte de Estados Unidos.

En el resto de mercados del Sudeste Asiático, la mayoría de indicadores se movían también en terreno negativo durante la cotización, con pérdidas encabezadas por Vietnam (-7,5 %), Tailandia (-4,17 %) -ambas bolsas permanecieron cerradas el lunes- y Singapur (-1,22 %); mientras que obtenía ganancias el mercado de Filipinas (+3,15 %) y Malasia permanecía plano.

Los principales indicadores de Wall Street moderaron su caída y cerraron en terreno mixto el lunes: el Dow Jones de Industriales perdió un 0,91 % y el S&P 500 bajó un 0,23 %, mientras que el Nasdaq avanzó un tímido 0,1 %, en una moderación de las ventas considerable respecto a la apertura de la sesión.

La Bolsa de Nueva York abrió este lunes en rojo por tercer día consecutivo tras el anuncio de los aranceles globales del presidente estadounidense, Donald Trump, y su principal índice, el Dow Jones de Industriales, perdía más de 1.300 puntos, lo que representa un retroceso del 3,77%, siguiendo el ritmo de las bolsas de valores de Asia y Europa que arrancaron la semana con fuertes retrocesos, ha informado EFE.

En España, el Ibex 35 cerró este lunes con pérdidas de más del 5%, lo que sitúa a la Bolsa en niveles de mediados del mes de enero pasado. En concreto, el principal indicador de nuestro país cedió 636,2 puntos, el 5,12%, la segunda mayor caída del año después de la del 5,83% del viernes pasado, para cerrar en 11.785,8 puntos, precio de mediados de enero. En el año gana todavía el 1,65%.

De vuelta a Estados Unidos, tan sólo diez minutos después del toque de campana, el S&P 500 registraba unas pérdidas del 3,94%, hasta los 4.873 puntos (con lo que entra en territorio bajista: cuando cae un 20% después de su último pico); mientras el Nasdaq bajaba un 4,17%, hasta situarse en 14.938 enteros, después de que Wall Street cerrara el viernes con su peor jornada desde 2020.

En los compases posteriores, los tres índices moderaban sus caídas en torno al 2%.

Las principales bolsas europeas registraban este lunes por la mañana unas pérdidas en torno al 6%. A las 9:30 horas GMT destacaba la caída del 6,7% de Milán; mientras que París perdía el 6,3%; Fráncfort, el 6,19%; Madrid, el 5,94% y Londres, el 4,86%.

En Asia, Tokio bajó este lunes el 7,75%, el mayor descenso desde el comienzo de agosto del año pasado por el aumento de tipos decidido en Japón en aquellas fechas, mientras que Hong Kong retrocedió el 13,22%, una caída desconocida desde octubre de 2008. Por su parte, Shenzhén perdió el 10,79 y Shanghái el 7,34%.

Los temores ante una recesión en Estados Unidos se intensifican y la institución financiera JP Morgan advirtió la semana pasada que los aranceles globales de Trump podrían empujar al país a la recesión, puesto que los gravámenes pueden generar grandes ingresos para las arcas públicas, pero a expensas de precios más altos para los consumidores.

Por otro lado, la Reserva Federal (Fed) estadounidense anunció este lunes la celebración de una reunión extraordinaria de su junta de gobernadores hoy a las 11.30 (15.30 GMT) en la que se espera que den alguna respuesta a las presiones del presidente Donald Trump para rebajar los tipos de interés.

En este sentido, Trump pidió este lunes al banco central que baje los tipos de interés y acusó a China de ser el "mayor abusador" por haber contestado a los aranceles impuestos por Washington al país asiático con una subida de tasas del 34%.

En un mensaje en su red Truth Social, Trump insiste en que su país ha sufrido abusos por parte de todo el mundo y que, gracias a sus medidas, ahora ingresa "miles de millones de dólares" de los que antes eran sus abusadores.

Por empresas, destacan esta mañana los retrocesos de Nvidia (-7,44%), Caterpillar (-6,77%), Nike (-6,52%) y Apple (6,38%).

La bolsa española ha perdido este viernes el 5,83%, la mayor caída diaria desde marzo de 2020, y ha cerrado por debajo de los 12.500 puntos por el temor a una recesión por la guerra comercial emprendida por Estados Unidos, así como por el descenso de los bancos y las plazas internacionales, informa EFE.

El índice de referencia del mercado nacional, el IBEX 35, con todos sus valores a la baja, ha cedido 769,2 puntos, ese 5,83%, hasta 12.422 puntos, nivel desconocido desde hace dos meses. En la peor semana desde el comienzo de marzo de 2022 ha caído el 6,67%, aunque en el año acumula todavía una subida del 7,13%. En Europa, con el euro en 1,0971 dólares y una depreciación del 0,74%, Milán ha bajado el 6,53%; Londres y Fráncfort el 4,95% cada una y París el 4,26%.

La bolsa española comenzaba el día con una caída cercana al 1% y descendía de 13.100 puntos. Esta bajada estaba motivada por la caída de Wall Street el jueves, su mayor descenso desde junio de 2020, y que se reflejó en el retroceso del 3,98% del índice Dow Jones de Industriales, en tanto que el S&P 500 cedió el 4,84% y el Nasdaq Composite el 5,97%.

También perdieron las plazas asiáticas abiertas, aunque el presidente estadounidense, Donald Trump, dijera estar dispuesto a negociar y rebajar los aranceles si le ofrecen "algo fenomenal". Tokio cayó el 2,75% y Seúl el 0,86%, mientras que los parqués chinos cerraron por festivo.

Poco después de la apertura, el parqué nacional incrementaba su caída al 1,5% y bajaba del nivel de 13.000 puntos arrastrado por la banca. La bolsa iría incrementando sus pérdidas, que se acentuarían con la decisión de China de imponer aranceles del 34% a las importaciones de Estados Unidos a partir del 10 de abril, sancionar a empresas estadounidenses y limitar las exportaciones de tierras raras. La caída de la bolsa española superaría el 6% a media sesión, cuando descendía de 12.500 puntos.

Los datos de empleo estadounidenses de marzo, cuando se crearon 228.000 nuevos puestos de trabajo (en febrero habían sido 117.000), y la tasa de paro creció una décima, hasta el 4,2%, redujeron momentáneamente las pérdidas de la bolsa. Además, los ingresos medios por hora subieron el 3,8% interanual, dos décimas menos que el mes anterior.

Wall Street abría con una caída del 3,3% que se mantenía al final de la sesión española, en el que se reducían sus pérdidas a pesar del descenso del 9,36 % de media de los bancos. El barril de petróleo Brent se negociaba a 65,7 dólares con una caída del 6,33 %, la mayor desde mediados de julio de 2022.

De los grandes valores ha destacado la caída del 9,37% de BBVA, la quinta mayor del IBEX, en tanto que Banco Santander ha cedido el 8,77%; Repsol el 5,56%, Telefónica el 3,8%, Iberdrola el 3,57% e Inditex el 1,72% (segunda menor caída del IBEX).

Los bancos han ocupado los cinco primeros puestos por pérdidas del IBEX, ya que Banco Sabadell ha cedido el 10,97%; Unicaja ha retrocedido el 10,56%; Caixabank el 10,3%, BBVA el 9,37% y Bankinter el 9,31%. En el lado contrario, la menor caída correspondió a Puig, el 0,92%, seguida por Inditex, mientras que Redeia ha bajado el 2,39%, Enagás el 2,56% y Grifols el 3,01%.

La bolsa de valores de Wall Street cerró este jueves su peor jornada desde 2020, con fuertes pérdidas que oscilaron entre el 4 y el 6%, sacudida por los aranceles anunciados el miércoles por el presidente de EEUU, Donald Trump, y el temor a una guerra comercial que desencadene una recesión. Al terminar la sesión, el tecnológico Nasdaq cayó un 5,97%, hasta 16.550 puntos; el selectivo S&P 500 perdió un 4,84%, hasta 5.396 puntos, y el Dow Jones de Industriales cedió un 3,98%, hasta 40.545 puntos, con las mayores pérdidas en los sectores de energía (-7,5 %) y tecnología (-6,9 %).

Las ventas masivas de acciones se agudizaron en la última hora, después de que Trump vaticinara un "boom" económico a raíz de su plan de aranceles "recíprocos" que, no obstante, ha lastrado a los mercados internacionales por la posibilidad de que provoque una recesión a gran escala.

El S&P 500, que representa un amplio abanico de cotizadas, y el Dow Jones, el principal indicador de la bolsa, tuvieron su peor jornada desde junio de 2020, mientras que el Nasdaq registró su mayor bajada desde marzo de ese mismo año. En concreto, el S&P 500 sufrió unas pérdidas bursátiles de unos 2 billones de dólares, mientras que en el Nasdaq, las apodadas "Siete Magníficas" de la tecnología ya recortaron cerca de 1 billón de capitalización.

El VIX, conocido como "índice del miedo", escaló hasta un 39%. No se veía una volatilidad semejante desde octubre de 2022.

La más perjudicada de las big tech fue Apple (-9,3%), que sufrió su peor jornada en cinco años debido a su dependencia de las importaciones asiáticas, seguida por Amazon (-9%), Meta (-9%), Nvidia (-7,8%), Tesla (-5,47%), Alphabet (-4%) y Microsoft (-2,3%).

A nivel corporativo, se resintieron otras firmas con gran dependencia de las importaciones, como las minoristas Nike (-14,4%), Gap (-20,3%) o Target (-10,8%), y la fabricantes de vehículos como Stellantis (-9,4%), que anunció despidos y la paralización de su producción en México y Canadá.

La bolsa de Toronto, la más importante del mundo para valores mineros, cerró con una caída del 3,84% y una pérdida de 971,41 puntos, la mayor en cinco años. Los valores más castigados fueron los de los sectores de energía y tecnología. Esta ha sido la mayor pérdida experimentada por la bolsa canadiense desde 2020.

Al contrario de Wall Street y Canadá, la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) registró un avance del 0,54% en su principal indicador, que alcanzó las 54.089,28 unidades. El peso mexicano se apreció un 2,5% frente al dólar, al cotizar en 19,94 unidades por billete verde, luego de valuarse en 20,45 en la sesión previa, según datos del Banco de México.

Canadá y México están exentos por ahora de los aranceles impuestos por la Administración Trump, en gran medida por la vigencia del tratado comercial T-MEC.

Mientras tanto, la bolsa de São Paulo retrocedió al cierre un ligero 0,04 % pero esquivó la debacle financiera registrada en gran parte del mundo. El Ibovespa, índice referencia del mayor parqué de Latinoamérica, cerró con 131.140 puntos básicos, después de mantenerse estable el día anterior. En el mercado de divisas, el real brasileño se apreció un 1,23 % frente al dólar estadounidense.

También cerró al alza la Bolsa de Santiago, que terminó con una subida del 0,27 % en un resultado histórico al cerrar por primera vez sobre los 7.700 puntos en su principal indicador y lograr su vigesimoquinto récord en lo que va de año.

Asimismo, la Bolsa de Valores de Colombia (BVC) terminó al alza ya que registró el 0,24 % en su índice de capitalización (MSCI COLCAP), al cerrar en 1.657,4 unidades. En la jornada se negociaron títulos por 1,076 billones de pesos colombianos (unos 259 millones de dólares) en 11.315 operaciones, y la acción con el mayor volumen de negociación fue la preferente de Bancolombia, que tuvo una variación positiva del 0,41 %.

Por el contrario, la Bolsa de Comercio de Buenos Aires cerró con un retroceso del 3,43 %, hasta los 2.275.658,78 puntos, mientras el índice general S&P BYMA bajó 3,39 %, hasta las 97.576.824,15 unidades. Entre las líderes, las acciones que más cayeron fueron las de Transportadora Gas del Sur (-5,89 %), Aluar (-5,88 %) y Ternium (-5,06 %). Solo cerraron en terreno positivo los papeles de Cresud (+0,67 %) y Telecom Argentina (+0,54 %).

Finalmente, la Bolsa de Valores de Lima (BVL) cerró a la baja con un retroceso general, especialmente entre las empresas mineras y tecnológicas, en una caída de 2,18 % y el selectivo con final del 3,15 %, de acuerdo al movimiento bursátil registrado en su portal web. El Indice General de la BVL reporta operaciones por 29.556,68 puntos, mientras que el Selectivo baja a 799,45 puntos.

Los países latinoamericanos estarán sujetos a un arancel del 10% impuesto por el presidente estadounidense, con excepción de México -que por el momento se libra de esta medida-, Venezuela y Nicaragua, a los cuales aplicará tasas más elevadas (del 15% y el 18%, respectivamente).

Jessica Henry, directora de inversiones en renta variable de Federated Hermes Limited, señalaba que la incertidumbre seguirá, pues los mercados están pendientes de "aranceles de represalia de la UE, el Reino Unido y otras regiones que se espera que se desarrollen en los próximos días".

La volatilidad se contagió a otros mercados de activos: el rendimiento de la deuda de EEUU bajó al 4,032, su nivel más bajo desde octubre, el oro bajó a 3.129 dólares tras alcanzar un récord, y el dólar perdía valor frente al euro, con un tipo del 1,1031. El petróleo de Texas cayó un 6,64 %, hasta los 66,95 dólares el barril, presionado por la decisión de la alianza OPEP+, liderada por Arabia Saudí y Rusia, de subir su producción de crudo a partir de mayo.

El plan arancelario de Trump contempla un gravamen mínimo global de 10%, que entra en vigor el 5 de abril, y otro que llama "recíproco" para otros países o bloques, que llega hasta un 49% en el caso de Camboya, unas tasas peores de lo esperado y cuestionadas por los cálculos en los que se han basado. La interpretación que se impone es que se habría utilizado una simple regla de tres simple al dividir el déficit comercial con un determinado socio por el valor de las importaciones, multiplicando el resultado por cien.

La bolsa española ha bajado este jueves el 1,19% y ha perdido el nivel de los 13.200 puntos por el retroceso superior al 3% de Wall Street tras los aranceles impuestos por Estados Unidos, según informa EFE.

El índice de referencia del parqué nacional, el IBEX 35, ha perdido 159 puntos, ese 1,19%, hasta 13.191,2 puntos, nivel de comienzo de semana. En el año gana todavía el 13,77%.

En Europa, con el euro a 1,1065 dólares y una apreciación del 1,95%, entre las grandes plazas ha destacado la caída del 3,6% de Milán y del 3,11% de París, las mayores en dos años, mientras que Fráncfort perdió el 3,08% y Londres el 0,55%.

Después de acercarse a 13.100 puntos al comienzo de la sesión con una caída cercana al 2 %, la bolsa española reducía posteriormente su caída.

Los aranceles estadounidenses, del 20% para la Unión Europea, no habían impactado en la negociación de Wall Street en la víspera por conocerse tras el cierre bursátil. El índice Dow Jones subió el 0,56%, el S&P 500 el 0,67% y el Nasdaq Composite el 0,87%.

Sin embargo, en Asia, Tokio perdió el 2,77%, Hong Kong el 1,52%, Shanghái el 0,24%, Hong Kong el 1,52%; y Seúl el 0,76%.

Se conocían datos de la evolución de la actividad del sector servicios el mes pasado en Japón (caía) y en China, donde subía.

Posteriormente, y mientras la plaza española intentaba acercarse a 13.300 puntos, se publicaban los datos del sector servicios en Europa, donde mejoraba en Italia, Francia, Reino Unido y en la zona euro.

Wall Street abría con una caída del 2,6% a pesar de que mejoraban los datos de empleo (las peticiones semanales de subsidios de desempleo bajaban a 219.000, seis mil menos que en el período anterior). Sin embargo, la actividad en el sector servicios estadounidense se acercaba a la contracción en marzo con una caída cercana a tres puntos, hasta 50,8. 

La bolsa española conseguía reducir su caída al final de la sesión tras haberse acercado a 13.100 puntos y terminó por encima de 13.200 puntos a pesar de la bajadq del 3,4 % de Wall Street por temor a una recesión en EEUU por la situación creada por los aranceles impuestos a las importaciones en Estados Unidos, que condicionarán el crecimiento económico mundial. El barril de petróleo Brent perdía el 6,88 % y se negociaba a 69,79 dólares.

De los grandes valores han destacado las pérdidas del 5,35% de Repsol y del 5,2% de Banco Santander, cuarta y quinta mayores del IBEX, respectivamente, en tanto que Inditex ha cedido el 2,11% y BBVA el 1,53%. Iberdrola ha ganado el 3,19% (cuarta empresa más alcista del IBEX), y Telefónica el 2,24%. 

Empresas afectadas por los aranceles y la situación económica que crearán presidieron las pérdidas del IBEX: ArcelorMittal cayó el 6,61%; Acerinox el 6,38% e IAG el 5,77%. Subieron Solaria, el 5,38%; Cellnex el 5,22%, Indra el 4,33% y Redeia el 3,66%.

Las bolsas europeas han abierto la sesión de este martes con subidas en torno al 0,50% resarciéndose de las caídas en torno al 1% y superiores registradas este martes, ante el temor de una recesión en Estados Unidos.

En la apertura, con el euro apreciándose el 0,51 % frente al dólar, y situándose en 1,0889 unidades, la bolsa que más sube es la de Fráncfort, el 0,64 %; seguida de París, con el 0,48 %; Milán, con el 0,32 %; Madrid, con el 0,23 %, y Londres, con el 0,13 %, según informa EFE. El Euro Stoxx50, índice en el que cotizan las empresas europeas de mayor capitalización, también sube, el 0,71 %.

En Asia, el principal índice de la Bolsa de Tokio, el Nikkei, cerró este martes con un descenso del 0,64 % en una jornada en la que llegó a caer más del 2 % por dicho temor a una recesión en EE. UU., y en línea con las pérdidas de la víspera en Wall Street. Por su parte, el índice más amplio Topix, que agrupa a los valores con mayor capitalización, retrocedió un 1,11 %; mientras el índice de referencia de la Bolsa de Shanghái ganó un 0,41 %, y el parqué de Shenzhen se anotó el 0,33 %.

EEUU registró fuertes descensos este lunes, al cierre de la bolsa: el Nasdaq perdió un 4 %; el Dow Jones de Industriales cayó un 2,08 %, y el selectivo S&P 500 bajó un 2,69 %. La Bolsa de Nueva York respondía así a las declaraciones del presidente de EEUU, Donald Trump, que preguntado por su opinión ante algunos datos que apuntan a una recesión dijo que no quería hacer predicciones, pero anticipó un "periodo de transición" económica debido a los aranceles que su Gobierno ha impuesto o pretende imponer a los bienes de otros países.

Este lunes se dará a conocer en EEUU el índice que mide el optimismo de las pequeñas empresas, que se disparó al alza tras las elecciones presidenciales estadounidenses y que en enero descendió sensiblemente, con las compañías mostrándose preocupadas por el impacto de las nuevas tarifas que pretende implementar el presidente Trump.

También destacará la publicación en EEUU del informe JOLTS de empleos ofertados del mes de enero, y se celebrará una nueva reunión entre EE. UU. y Ucrania en Arabia Saudí para continuar con las negociaciones de paz.

Trump espera avances y que Ucrania firme el acuerdo de minerales raros, mientras que el país podría proponer un alto al fuego parcial que permite que EEUU vuelva a suministrar material militar. Asimismo, este lunes la UE seguirá estudiando fórmulas para financiar el plan para rearmar Europa.

En el mercado de deuda, el interés del bono alemán a largo plazo, considerado el de referencia, sube hasta el 2,8470 %, mientras que el español también asciende, hasta el 3,497 %. Las materias primas también avanzan. El oro se aprecia el 0,24 %; hasta los 2.906 dólares el precio de la onza, mientras que el crudo Brent, de referencia en Europa, escala el 0,29 %, hasta los 69,47 dólares el precio del barril.

Entre tanto, el petróleo de EEUU, el West Texas Intermediate (WTI), también avanza, el 0,23 %, hasta los 66,17 dólares el barril, antes de la apertura oficial del mercado. El bitcóin, por su parte tras las fuertes caídas sufridas en las últimas horas, se recupera subiendo un 1,75 %, hasta los 80,658 dólares.

1. ¿Qué es la investigación Scam Empire y qué revela?

Scam Empire, el Imperio del Fraude, es una investigación realizada por el consorcio de medios OCCRP, al que pertenece infoLibre, la televisión pública sueca SVT y otros 30 medios de comunicación de varios países. Basándose en 1,9 terabytes de datos filtrados, los periodistas han destapado dos grupos de call-centers, con sede en Israel y Europa del Este, el primero, y Georgia, el segundo, cuyos empleados han convencido al menos a 32.000 personas de todo el mundo para hacer “inversiones” por un total de 275 millones de dólares –265 millones de euros–.

Estas operaciones tienen todas las características de una estafa masiva: los teleoperadores utilizan identidades falsas, documentación falsificada y publicidad engañosa; impiden sistemáticamente a los inversores retirar su dinero y casi todos los productos de inversión que ofrecen carecen de licencia y han sido objeto de advertencias oficiales por parte de las autoridades financieras.

Los datos de la filtración ofrecen una visión inédita del funcionamiento interno de una perversa industria del ciberfraude que, según la Policía, cuesta a los ciudadanos cientos de miles de millones de dólares al año.

Los documentos obtenidos, que incluyen más de 20.000 horas de llamadas telefónicas y decenas de miles de capturas de pantalla, muestran cómo los empleados de los centros de llamadas emplean sofisticadas tecnologías comerciales para convencer a sus víctimas de que están a punto de hacer realidad sus sueños financieros. Pero cuando los inversores intentan retirar sus beneficios, los estafadores suelen inventar pretextos para explicar por qué no pueden enviar el dinero, y luego intentan engañarlos para que envíen más.

Aunque los métodos de los estafadores son rudimentarios, su trabajo está muy organizado y funciona a escala comercial desde sus propias oficinas. Utilizan programas informáticos de gestión de clientes, colaboran con profesionales de marketing externos e imparten cursos de formación de varios días de duración al personal de atención al cliente, que además cuenta con el apoyo de departamentos de recursos humanos, control de calidad e informática.

Estas estafas son muy lucrativas. Los estafadores –cuyos esfuerzos se registran en rankings y celebran sus éxitos con gifs animados- son recompensados con lujosas fiestas, salarios generosos y primas por rendimiento.

Mientras, al otro lado del teléfono, hay vidas arruinadas. Algunas víctimas llegan a pensar en el suicidio; muchas acaban con una deuda asfixiante, traumatizadas e incapaces de confiar en extraños. Y la inmensa mayoría no obtiene justicia, ya que es muy difícil encontrar, desenmascarar y procesar a los estafadores.

2. ¿Cuántas estafas ha destapado Scam Empire? ¿Están conectadas entre sí?

Scam Empire pone al descubierto dos call-centers distintos:

● AK Group tenía al menos tres oficinas en Tiflis, la capital de Georgia, y empleaba a unas 85 personas, incluido el personal administrativo, en abril de 2024.

● La segunda organización es mucho mayor y más difusa. Se divide en tres amplias unidades de negocio con sus propias estructuras de gestión, y ha tenido al menos siete oficinas en Israel, Bulgaria, Ucrania, España y Chipre, que empleaban al menos a 480 personas en agosto de 2023. Estas divisiones mantenían una base de datos financiera conjunta y registraban los pagos de los inversores de manera centralizada. Estos call-centers parecen trabajar bajo la dirección de un equipo de gestión ubicado en el área metropolitana de Tel Aviv. Los documentos de la filtración no revelan si detrás de esta organización hay una o varias personas.

Aunque completamente independientes, estas dos organizaciones parecen estar llevando a cabo esencialmente la misma estafa, utilizando materiales de formación, guiones y contratos con proveedores similares. Incluso emplean los mismos proveedores de servicios, incluidos servicios de voz sobre IP (VoIP), soluciones de alojamiento en la nube, empresas de marketing de afiliación y procesadores de pagos.

3. ¿Qué hay en la filtración y cómo surgió la investigación?

Scam Empire se basa en dos series de documentos internos obtenidos de los centros de llamadas: unos 1,14 terabytes del centro de llamadas de Georgia y 765 gigabytes de la organización israelí-europea.

Los documentos consisten principalmente en archivos informáticos internos –y en el caso de la organización georgiana, unas 20.000 capturas de pantalla y más de 20.000 horas de llamadas de audio– y fueron compartidos con periodistas de la televisión pública sueca (SVT) por una fuente anónima.

El tamaño y la extensión geográfica de la filtración pusieron en evidencia que, para llevar a cabo una investigación periodística adecuada sería necesario que unieran sus fuerzas medios de comunicación de múltiples países. Por eso SVT se asoció con OCCRP para organizar Scam Empire, un esfuerzo de colaboración que incluye a otros 30 medios de comunicación de todo el mundo.

Los periodistas han pasado más de seis meses estudiando minuciosamente los documentos filtrados para reconstruir cómo funcionan estas organizaciones, contactando y entrevistando a las víctimas, identificando a los estafadores, investigando casos judiciales, hablando con expertos y funcionarios policiales y rastreando, en la medida de lo posible, los enormes flujos de dinero empleados.

4. ¿Quién filtró la información y por qué?

Los documentos fueron filtrados por una fuente anónima cuya motivación, explicó a los periodistas, fue el deseo de acabar con la impunidad de los estafadores.

“Los estafadores pueden operar casi abiertamente, sin que nadie les detenga”, escribe la fuente. “Casi ninguno de estos delitos llega a resolverse debido a las dificultades que entraña la investigación de delitos transfronterizos... Sin un verdadero cambio internacional, esto nunca desaparecerá”, explica.

“Al entregar el material a los medios de comunicación”, añade, “espero/esperamos que este asunto reciba suficiente atención para que las autoridades tomen medidas contra estos delincuentes. Este problema no es imposible de resolver. Sólo hace falta que a todos nos importe lo suficiente como para hacer algo al respecto”.

5. ¿Cuál es la magnitud de estas operaciones? ¿Cuánto dinero ganan los estafadores?

El alcance de la filtración es limitado, por lo que resulta imposible calcular la magnitud total de estas operaciones. Aun así, las sumas son impresionantes.

Entre mayo de 2022 y febrero de 2025, la organización georgiana recibió 35,3 millones de dólares –33,7 millones de euros– de más de 6.000 personas a través de cuatro secciones lingüísticas: alemán, inglés, español y ruso.

En la organización israelí-europea, los periodistas contabilizaron más de 240 millones de dólares –231,2 millones de euros– enviados por casi 27.000 personas de más de 30 países entre enero de 2021 y diciembre de 2024.

Los expertos advierten de que es difícil calcular el tamaño global de la industria de la estafa online debido a la infranotificación y a la disparidad a la hora de definir el delito. Pero se dice que rivaliza en magnitud con el tráfico ilegal de drogas. Según Jürgen Stock, ex secretario general de Interpol, las estafas online generan unos 500.000 millones de dólares al año.

6. ¿Qué venden exactamente estos centros de llamadas? ¿Podrían ser verdaderas plataformas de inversión? ¿Qué pruebas hay de que son estafas?

Los call-centers ofrecían a sus víctimas la oportunidad de operar en decenas de plataformas de inversión. Estas plataformas –cada una con su propio logotipo, sitio web y material publicitario– pretendían ser brókers expertos que permitían incluso a principiantes invertir en criptomonedas, acciones de empresas como Tesla u otros productos financieros de moda. Los periodistas identificaron 79 plataformas utilizadas por la red israelí-europea y siete por el grupo georgiano.

Es imposible afirmar con rotundidad qué ocurrió con cada uno de las decenas de miles de clientes que aparecen en los documentos de los centros de llamadas como adheridos a estas plataformas. Pero todo indica que ambas organizaciones fueron diseñadas para estafar a un gran número de personas.

Las estadísticas hablan por sí solas: los periodistas contactaron con más de 200 personas que figuran en los documentos como inversores. Casi todos –166 clientes de la red israelí-europea y 40 de la georgiana– afirmaron que han sido estafados. Sus pérdidas totales confirmadas superaron los 18 millones de dólares –17,3 millones de euros–, y 65 víctimas informaron a los periodistas de que habían acudido a la policía.

Pero quizá la prueba más contundente del fraude proceda de un conjunto de más de 20.000 horas de llamadas telefónicas grabadas por agentes del AK Group georgiano. En ellas queda al descubierto el engaño y la crueldad que ejercían sobre sus víctimas, en algunos casos burlándose abiertamente de ellas por haber sido estafadas.

Las capturas de pantalla y los archivos informáticos completan el cuadro, mostrando a los teleoperadores del centro de llamadas georgiano mientras usan direcciones de correo electrónico falsas para hacerse pasar por instituciones financieras legítimas y crear documentos fraudulentos. También muestran los chats de los agentes telefónicos, en los que se refieren abiertamente a sí mismos como estafadores y se burlan de sus víctimas.

Una colección más pequeña de cientos de llamadas telefónicas grabadas de la red israelí-europea ofrece una imagen más limitada, pero aún vívida, de las manifestaciones, a menudo fantásticas, de los teleoperadores. En una conversación, uno de ellos le dice a un inversor potencial reticente que su plataforma le haría ganar dinero automáticamente mediante un “sistema basado en Inteligencia Artificial”.  “Opera por ti de forma automática. En realidad, no necesitas entender cómo funciona todo, porque ése es el trabajo del sistema”, explica el agente. “Una vez que el tren esté en la estación”, continúa, “simplemente súbete a él y luego, básicamente, disfruta del viaje. Créeme, vas a ganar mucho dinero”.

Los periodistas también detectaron otras señales de alarma. La gran mayoría de las plataformas no exhibían ninguna licencia que les permitiera ofrecer productos financieros, y muchas decían tener su sede en Suiza, país en el que, según los datos internos disponibles, los call-centers no tienen empleados.

De las 79 plataformas utilizadas por la red israelí-europea, 62 recibieron al menos una advertencia oficial de un regulador, y muchas han sido señaladas más de una vez.

Por último, ambas redes parecen haber echado el cierre cuando los periodistas se han puesto en contacto con ellas. Sus empleados no querían hablar y estaban protegidos por guardias de seguridad. En Georgia y Bulgaria, oficinas enteras parecieron vaciarse después de que los reporteros establecieran contacto con ellas.

7. ¿Alguna de las plataformas puede ser legal?

Hay una categoría de marcas que merece una mención especial. Cuatro de ellas –VPTrade, Finxocap, Finbok y SkyMT– eran explotadas por empresas que sí tenían licencias oficiales en Sudáfrica. Los documentos internos a los que ha tenido acceso Scam Empire muestran que, de los 240 millones de dólares ingresados por la red israelí-europea, 18,5 millones, es decir, algo más del 7%, procedían de estas marcas con licencia.

Los documentos también muestran que, en el caso de estas marcas, los clientes pudieron retirar un mayor porcentaje del dinero recibido: alrededor del 10%, frente al 2% de las marcas no reguladas.

Los periodistas hablaron con varios clientes de Finbok que no se consideraban estafados, aunque pensaban que habían sido mal asesorados e inducidos a invertir cantidades que no podían permitirse. Algunos recibieron reembolsos sustanciales, aunque inferiores al valor de su inversión total. A menudo el reembolso fue fruto de un acuerdo alcanzado tras quejarse directamente a la marca o denunciar a la policía. Y estas transacciones iban acompañadas internamente de una factura a los clientes por “trabajos de marketing” que se correspondía con la suma exacta que habían retirado, aunque ninguno de los clientes había visto semejante trabajo.

Otros clientes de las plataformas sudafricanas autorizadas aseguraron a los periodistas que creían haber sido estafados, y cuatro afirmaron que recordaban haber visto avales falsos de famosos antes de que se pusieran en contacto con ellos. Tres denunciaron sus pérdidas a la policía.

Un documento hallado en la filtración muestra que Finbok está siendo investigada por la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) de Sudáfrica por prometer “elevados rendimientos poco realistas”, anunciar prestaciones inexistentes y “acosar” y “manipular” a los inversores.

FINBOK/VECTOR FINANCIAL SERVICES ROR.

Otra de las marcas sudafricanas, SkyMT, ha sido despojada de su licencia La investigación sobre su empresa matriz, Lehumo Securities, había comenzado antes de que fuera adquirida por la red israelí-europea. Fue rebautizada como SkyMT, que también fue objeto de una advertencia reglamentaria oficial].

LEHUMO ROR

Las tres empresas que están detrás de las cuatro marcas sudafricanas con licencia son propiedad de quienes parecen testaferros: una modelo rumana y un ciudadano búlgaro que dijo a los periodistas que no tenía constancia de que su nombre figurara en ningún documento sudafricano.

8. ¿Quién está detrás de estos centros de llamadas?

Los empleados de los call-centers toman amplias medidas para ocultar sus identidades, utilizando seudónimos incluso en sus comunicaciones internas.

En el caso de la red georgiana, los reporteros pudieron identificar a muchos de los estafadores a partir de las pistas que facilitaban en sus conversaciones de chat, cotejándolas con publicaciones en redes sociales y otra información disponible públicamente.

Sobre el papel, la empresa propietaria de esta red, AK Group, pertenece una mujer de 36 años llamada Meri Shotadze. En la práctica, según las comunicaciones internas, parece ser la segunda al mando. El hombre al que se refiere como su jefe tiene 33 años y se llama Akaki Kevkhishvili. Aunque parece disfrutar de un estilo de vida relativamente lujoso, con la reciente adquisición de un Range Rover de 100.000 dólares, no está claro si hay alguien más detrás de la organización. Ni Shotadze ni Kevkhishvili respondieron a las peticiones de comentarios que les ha enviado OCCRP.

AK Group alquila sus oficinas a través de otras dos empresas propiedad de personas que parecen ser testaferros: una es un desplazado interno de la República de Abjasia, la otra es la suegra de Kevkhishvili.

También se desconoce quién está detrás de la organización israelí-europea, que abarca tres unidades de negocio, docenas de entidades corporativas y un número cambiante de oficinas. Hasta abril de 2024, alquiló espacio en la Torre Sapir, un reluciente rascacielos de oficinas en Ramat Gan, en el distrito de Tel Aviv, que parece ser la sede israelí de la red. Aunque la filtración revela los nombres de muchos de los directivos de la organización, los fundadores o sus principales beneficiarios siguen siendo desconocidos.

9. ¿Cómo efectúan las víctimas los pagos a estos estafadores? ¿Por qué sus bancos no se lo impiden?

Los bancos comerciales no se lo ponen fácil a sus clientes cuando quieren transferir grandes sumas de dinero a países extranjeros porque les han prometido obtener unos rendimientos demasiado buenos para ser ciertos. Pero los estafadores han desarrollado métodos muy creativos para sortear estos obstáculos.

Muchas víctimas hacen sus pagos utilizando criptomonedas. A otras las convencen para que abran nuevas cuentas en instituciones financieras sujetas a regulaciones menos estrictas, como los neobancos digitales. Para asegurarse de que las transferencias de las víctimas no se bloquean, los estafadores les enseñan cómo justificarlas ante el personal bancario. Por ejemplo, pueden indicarles que lo que pagan son entradas para el teatro.

Los estafadores inducen a las víctimas a enviar su dinero a una empresa que forma parte de una red de compañías que se extiende por varios países, lo que hace casi imposible su rastreo. A veces contratan a proveedores de servicios especializados que les proporcionan sociedades pantalla y facilitan las transacciones para eludir los controles bancarios. También utilizan facturas falsas para justificar las transacciones.

Las rutas que sigue el dinero son tan complicadas que suele ser imposible determinar cuál ha sido su destino final. En una de las tramas rastreadas por los periodistas, los fondos de las víctimas se enviaban a un grupo de empresas registradas en España y el Reino Unido, que se los repartían antes de dirigirlos a un segundo nivel de empresas, la mayoría en el Reino Unido, los Emiratos Árabes Unidos y Hungría.

El dinero fluyó después a otras empresas, disfrazadas de consultorías, en Chipre y Macedonia del Norte, antes de que se perdiera su rastro.

10. ¿Cuál es la historia de este tipo de estafa?

La industria moderna de las estafas de inversión en internet tiene sus raíces a mediados y finales de la década de 2000, cuando figuras del crimen organizado –principalmente israelíes, rusas y georgianas– se dieron cuenta de que podían aprovecharse del mercado Forex, una forma de intercambio de divisas legal, pero de alto riesgo, normalmente reservado a inversores expertos. Con el auge de la internet de alta velocidad, algunos operadores empezaron a ofrecer al público el mercado minorista de Forex, vendiéndolo como una oportunidad para que la gente corriente obtuviera beneficios.

Los medios de comunicación israelíes, especialmente Times of Israel, han informado ampliamente sobre esta industria, ya que Israel se convirtió en el epicentro de estas estafas, sobre todo en la década de 2010, gracias al auge en el país del marketing de afiliación y de las apuestas online.

Algunas empresas operaban legalmente, pero se aprovechaban de inversores inexpertos, mientras que otras manipulaban descaradamente sus plataformas para asegurarse de que las víctimas siempre salieran perdiendo. Con el tiempo, estos operadores empezaron a ofrecer opciones binarias [aquellas cuya rentabilidad es, o bien una cierta cantidad fija de algunos activos, o bien nada en absoluto], CFD –contratos por diferencia, un derivado financiero– y, finalmente, estafas basadas en criptomonedas, todas ellas con el mismo esquema: ofrecer un producto financiero supuestamente complejo que, en realidad, no era más que una simulación diseñada para robar el dinero de las víctimas.

Israel prohibió finalmente el comercio de opciones binarias en 2017. Pero la prohibición no desmanteló el sector, sino que simplemente lo obligó a deslocalizarse. Muchos estafadores trasladaron sus operaciones a Europa del Este, estableciendo nuevos centros de llamadas en países como Ucrania, Bulgaria, Georgia y Albania.

A pesar de los esfuerzos de las fuerzas de seguridad, estas estafas siguen evolucionando. El sector prospera gracias a su capacidad para cruzar fronteras con poco esfuerzo: los estafadores pueden abrir empresas en cuestión de minutos, mover dinero utilizando una maraña de transacciones internacionales y captar víctimas en países lejanos. Plataformas como Google y Facebook también han desempeñado un papel involuntario en el éxito del sector, beneficiándose de los anuncios que canalizan a las víctimas hacia estas estafas. Con las investigaciones policiales fragmentadas por países, la lucha contra el fraude en las inversiones online sigue siendo ardua: por cada red que se desmantela, parece surgir otra.

11. ¿Qué puede hacer para evitar ser estafado?

Los estafadores utilizan técnicas sofisticadas, perfeccionadas a lo largo de años de trabajo. Reconocerlas es clave para mantenerse a salvo.

La mayoría de las víctimas son atraídas por anuncios en internet que aparecen en los lugares habituales, como Google, Facebook o YouTube. Estos anuncios promocionan productos de inversión complejos y utilizan muchos términos high-tech de moda. Cualquier referencia a la “computación cuántica”, la “inteligencia artificial”, el bitcoin o las criptomonedas –o cualquier insinuación de que estas tecnologías le harán rico– debe ponerle en guardia. Sospeche de inmediato.

Algunas víctimas también son captadas por bulos que promocionan estos mismos productos, a menudo citando el respaldo de un famoso. Compruebe siempre si el famoso ha hablado realmente del producto en sus redes sociales reales. Y si la noticia enlaza con una página para suscribirse al producto anunciado, es una señal de alarma. Compruebe siempre la fuente antes de involucrarse.

Una vez que se haya inscrito, recibirá una llamada de un agente instándole a realizar una “inversión” inicial de unos pocos cientos de euros. Los teleoperadores suelen hacer hincapié en la facilidad de uso de la plataforma de inversión, explicando que su producto –que, de nuevo, probablemente utiliza alguna tecnología avanzada de trading– está pensado para principiantes. Prometen enormes beneficios y pueden intentar aprovecharse de sus preocupaciones o sueños financieros. Tenga cuidado con las ofertas “exclusivas” con límite de tiempo, ya que las empresas de inversión legales no le meten prisa a la hora de tomar decisiones. Si alguien le pregunta por su situación financiera o le presiona para que actúe con rapidez, es una señal de alarma. ¿La mejor respuesta? Ponga fin a todo contacto y denuncie la estafa.

Otra señal de alarma es si su “agente” empieza a ser demasiado creativo sobre cómo enviarle dinero. En concreto, puede desviarle de su banco habitual, enseñarle cómo convencer a su entidad para que aprueben las transacciones, empujarle a abrir nuevas cuentas bancarias online o transferir sus fondos a criptomonedas. Una vez que haya invertido, los estafadores no se detendrán ahí. Inventarán razones para justificar que usted no puede retirar sus fondos, le presionarán para que invierta más o le dirán que se necesitan depósitos adicionales para recuperar lo que ya ha ingresado.

Una vez que se haya dado cuenta del fraude, algunos estafadores se pondrán en contacto con usted haciéndose pasar por funcionarios del gobierno, ofreciéndole ayuda para localizar su dinero, pero utilizando tácticas de intimidación para mantenerle en el engaño. Los verdaderos representantes de los organismos públicos no exigen dinero por teléfono.

Tenga en cuenta que éste es sólo un patrón. Aunque las técnicas aquí descritas han atrapado a decenas de miles de personas, hay muchas otras estafas en el mundo.

“Me dijeron que, o invertía más, o perdía todo lo que tenía. No lo hice y vi que mi cuenta desaparecía [en la pantalla del ordenador]. Entonces invertí de nuevo. Siempre digo que en ese momento debería haber parado”. Pero el doctor M., cirujano vascular de Barcelona, propietario de una clínica, no paró y perdió casi un millón de euros tras ser estafado durante un año por los agentes telefónicos de una difusa, pero muy profesional, red internacional de ciberestafas dirigida desde Israel y Chipre. El médico catalán es sólo uno más de los 4.564 españoles que quedaron atrapados en los engaños de esta auténtica corporación criminal, que les robó 26,4 millones de euros en dos años.

Para hacerse una idea de la magnitud del ciberfraude, basta con recordar que el caso Gescartera, en 2001, afectó a unas 2.000 personas, la mitad de las perjudicadas ahora por el conglomerado israelí-chipriota. Si se añaden las 115 víctimas del AK Group, otro call-center georgiano con el que comparte modus operandi, proveedores de servicios e incluso víctimas, la cifra de españoles expoliados asciende a 4.679. El dinero robado por este centro de llamadas de Tiflis es mucho menor: entre octubre de 2023 y abril de 2024, despojaron de 425.000 euros a sus víctimas españolas.

Otra comparación: el Fondo de Víctimas de Madoff, creado para restituir a los estafados por el famoso financiero estadounidense con un esquema Ponzi que se extendió por 127 países, ha devuelto su dinero a 40.800 inversores a fecha de 31 de diciembre de 2024, 15 años después de que estallara el escándalo. Los embaucados por estas dos corporaciones criminales, la israelí-chipriota y la georgiana, suman no muchas menos: casi 33.000 personas, repartidas en 34 países.

Ambas redes quedan al descubierto en Scam Empire, la investigación en la que han colaborado 31 medios de todo el mundo, que se basa en documentos filtrados a la televisión pública sueca (SVT) y ha sido coordinada por el consorcio OCCRP, al que pertenece infoLibre.

Como ocurría con esas dos famosas estafas españolas, las víctimas de la red israelí-chipriota se alejan del estereotipo de la viuda o el jubilado solitarios, tampoco son necesariamente personas sin cultura financiera. Aunque las haya con ese perfil. Arquitectos, médicos, empresarios, una famosa deportista, abogados y hasta asesores fiscales se cuentan entre los españoles que creyeron operar como exitosos inversores en Bolsa, materias primas, divisas y criptomonedas, pero acabaron perdiéndolo todo sin saber que también estaban engordando las cuentas de dos corporaciones criminales, una con oficinas centrales en Israel y Chipre, y enormes call-centers repartidos entre Bulgaria, Ucrania, Macedonia del Norte e incluso la misma España, y otra con call-centers en Georgia.

De hecho, España es el segundo país donde más víctimas ha conseguido la red dirigida desde Israel y Chipre, también donde más dinero ha robado, sólo después de Canadá. Pero, si se elimina el número de quienes sólo hicieron el primer pago de 250 euros –el anzuelo con el que los estafadores pretenden hacer creer a sus objetivos que los beneficios se han multiplicado milagrosamente–, España resulta ser el país que más dinero ha hecho ganar a esta corporación criminal, más de 18 millones de euros, el doble que el Reino Unido. Es más, 135 españoles han sido víctimas de los dos entramados, lo que sitúa a España, de nuevo, como el segundo país con más estafados compartidos tras Canadá, y muy por encima del Reino Unido.

Aunque para apreciar con exactitud la gravedad del expolio conviene acercarse a las cifras individuales. Según los análisis llevados a cabo por los periodistas que han participado en Scam Empire, la corporación dirigida desde Israel y Chipre, a la que los periodistas han bautizado como Red Sapir por el edificio de Tel Aviv donde situó sus oficinas centrales, estafó entre 100.000 y 400.000 euros a 48 ciudadanos españoles. Otros 80 perdieron entre 50.000 y 100.000 euros. Pero a quienes sacaron entre 10.000 y 50.000 suman más de 300.

Aunque el mayor golpe se lo llevaron las cuatro víctimas que entregaron más de 400.000 euros a los criminales. Uno de ellos, el cirujano catalán, es además el cuarto que más dinero perdió de todos los estafados en los 34 países donde actúa la red, sólo superado por ciudadanos británicos. “Tenía unos ahorros que no estaban haciendo nada, así que quise ponerlos a trabajar para ver si podía sacarles algún beneficio. Perdí los ahorros de toda mi vida”, resume el doctor M., a quien los criminales hicieron creer que había ganado 2,6 millones de euros. “Me han dejado en blanco”, se lamenta, “estoy tocado, muy tocado”. Aun así, sólo eleva el tono de voz cuando cuenta que denunció la estafa a los Mossos d’Esquadra y en el juzgado. “No sirve de nada: ni el juez te escucha ni la policía se mueve”, protesta: “Sólo me llamaron un día, a las 11 de la noche, y me dijeron que investigarían, pero con una desgana total y absoluta”.

Además de haber resultado una auténtica mina de oro para las dos corporaciones criminales, España es el primer país donde los tribunales han admitido a trámite una demanda colectiva contra estos entramados dedicados a la ciberestafa internacional. El Juzgado de Instrucción número 5 de la Audiencia Nacional, cuyo titular es Santiago Pedraz, acaba de admitir la que ha presentado el abogado Mauro Jordán de la Peña, experto en este tipo de fraudes, en nombre de 72 víctimas. El dinero que les estafaron alcanza los nueve millones de euros. Treinta y una de ellas aparecen en los documentos a los que ha tenido acceso Scam Empire.

Pero hay otra circunstancia que singulariza a España en la red criminal. También es el único país de la Europa occidental donde la corporación ha instalado un call-center. Situado en la calle Venezuela de Barcelona, permaneció abierto sólo unos meses el año pasado, tal y como confirmó el conserje del edificio a OCCRP. En ese tiempo, el centro de llamadas dio empleo a una veintena de personas. En marzo de 2024, una de las empresas de la red Sapir, Telecom Wide SL, pidió a un despacho de abogados de Barcelona, Gutierrez Pujadas & Partners, una opinión legal –asesoramiento– antes de abrirlo. Según los documentos de Scam Empire, la empresa pretendía prestar servicios a una compañía extranjera “para captar clientes de Latinoamérica”. Y preguntó a los abogados si las leyes laborales españolas permiten someter a la prueba del polígrafo a los candidatos a teleoperadores, entre otras cuestiones sobre tipos de contrato, periodos de prueba, causas e indemnizaciones de despido.

Gutiérrez Pujadas le contestó que las leyes españolas no prohíben usar el polígrafo en los procesos de selección de personal, pero se trata de una “práctica controvertida” que no está regulada de forma específica. Por tanto, aconseja que la prueba se haga “respetando los derechos fundamentales” y la privacidad de los candidatos. También debe ser “voluntaria” y sujeta siempre al consentimiento previo y expreso del trabajador. En todo caso, el abogado recomienda a su cliente que consulte con empresas especializadas antes de llevar a cabo ese tipo de exámenes. En el Registro Mercantil aparece como administrador y propietario de Telecom Wide SL un ciudadano húngaro, Imre Szalka, que constituyó la sociedad en marzo de 2024, el mismo mes en que solicitó la opinión legal a Gutiérrez Pujadas & Partners.

OCCRP ha preguntado al despacho barcelonés por esta empresa y el centro de llamadas, pero no ha obtenido respuesta alguna.

“Si una empresa se establece en España, seguro que no estafa aquí, sino a ciudadanos de otros países”, expone a OCCRP un investigador de los Mossos d’Esquadra especializado en ciberfraude. Lo que no impide que en Cataluña las estafas por internet sean el segundo delito más denunciado, añade. Es más, en toda España, los delitos cibernéticos crecen un 20% al año, destaca por su parte Alberto Redondo, jefe del Grupo de Ciberinteligencia Criminal de la Guardia Civil. Una de cada cinco denuncias son por crímenes cometidos gracias a internet y de éstos, el 90% son estafas, detalla. Sobre todo en los últimos cinco años, el aumento ha sido “exponencial”, tanto en número de víctimas como en las cuantías estafadas. Y no hay un perfil de víctima, resalta Alberto Redondo: “Ricos y pobres, vulnerables o no… Se ha puesto de moda entre los jóvenes invertir en criptomonedas, por ejemplo, y también ha coincidido con una época en que los bancos retribuyen poco los depósitos”. Mientras la remuneración media de estos productos financieros era del 2,31% en 2023, según datos del BCE, los estafadores prometen beneficios del 200% al mes, recuerda el investigador de los Mossos.

La historia de persuasión, ingenuidad y desengaño final que relata el cirujano catalán la repiten, con escasas variaciones, todas las víctimas contactadas por infoLibre. El doctor M., que como el resto de los estafados no ha querido revelar su verdadera identidad, pinchó en un anuncio falso de internet donde el presidente de Mercadona, Juan Roig –en otros casos eran Pablo Motos, Gerard Piqué o Fernando Alonso– aparecía prometiendo grandes beneficios a partir de inversiones modestas. Dejó su nombre y número de teléfono móvil para recibir información. No mucho tiempo después –a veces sólo unos minutos o unas horas más tarde, apuntan otros afectados–, un supuesto asesor financiero le llamó por teléfono para explicarle cómo funcionaba, usando la inteligencia artificial, una supuesta plataforma online de inversiones. El agente telefónico que contactó con el doctor M. decía llamarse Alejandro Sarmiento y hablaba con acento latinoamericano. No es su nombre verdadero, por supuesto. Ninguno de los más de 60 teleoperadores del departamento español de la red Sapir contabilizados por Scam Empire facilita su verdadera identidad. Y no sólo a las víctimas de la estafa. Ni siquiera figuran sus auténticos nombres en las nóminas que cobran o en cualquiera de los documentos internos de la red criminal a los que ha tenido acceso OCCRP.

Pero todos los miembros del departamento español son latinoamericanos o rumanos con un excelente castellano, de acuerdo con los testimonios recogidos de los estafados. Y aunque llamaban desde números de teléfono supuestamente españoles, su lugar de trabajo es Sofía, la capital de Bulgaria, según la investigación que ha llevado a cabo Scam Empire. Los call-center dedicados a engañar en español son denominados Zebra-IB y Sales-IB por la propia red criminal. En el primero trabajan 39 personas; en el segundo, 23.

Alejandro Sarmiento fue el analista de cabecera del doctor M., pero no el único agente que se ocupó de asegurarle como fuente de ingresos para la red. “Luego apareció otro, que parecía su superior”, recuerda el cirujano. Alguien que decía llamarse Emiliano Mendieta. “Eran muy persuasivos”, reflexiona ahora el doctor M. Muy hábiles en la manipulación psicológica. “Uno iba de poli bueno y otro de poli malo”. La amenaza del poli malo era directa: “Si no haces una transferencia hoy, lo pierdes todo”. El poli bueno le dejaba respirar sólo un poco: “Bueno, vamos a darte unos días”.

Desde febrero de 2023, cuando hizo su primer ingreso de 250 euros, hasta noviembre de ese año, el doctor M. firmó más de 60 transferencias bancarias, de acuerdo con los registros de los propios estafadores. A veces hasta cuatro en una misma fecha. La de mayor cuantía, una de 37.500 euros. Hubo un día en que les ingresó 86.000 euros en varias transacciones. Algunas fueron para comprar criptomonedas. A cambio, en 10 meses sólo pudo retirar 1.000 euros, uno de los trucos empleados por los estafadores para hacer creer a las víctimas que podían recoger el beneficio de sus “inversiones” en cualquier momento. De esa forma, el cirujano fue despojado de unos 990.000 euros, como se puede ver en los propios registros de los criminales y él mismo confirma.

El doctor M. hizo transferencias a las cuentas que Sarmiento y Mendieta le iban indicando. Así, pagó supuestas facturas a la cuenta en un banco lituano de una empresa estonia llamada Linerum OU, una gestoría. También a una empresa polaca de la construcción, Hilone SP ZOO, y a otra italiana de restauración, All Inclusive20 SRLS. Además de a una sociedad española, Selterico SL, que tenía abierta una cuenta en el Banco Santander. Creada en junio de 2023 por una ciudadana extranjera de nombre Sofija Ivanova, que figura también como su adiministradora y socia única, es una supuesta agencia de publicidad. En el Registro Mercantil figura como domicilio social un coworking en el barrio de Salamanca de Madrid. Su gerente aseguró a infoLibre que esa empresa jamás ha sido su cliente. Pese a esos extraños pagos, el cirujano creía estar invirtiendo en Rivobanc, una firma de inversión sobre la que han emitido advertencias la CNMV y sus equivalentes en Reino Unido, Irlanda, Suiza y Canadá porque carece de autorización para operar.

El doctor M. no sospechó hasta que pidió retirar sus supuestas ganancias y le hicieron una transferencia que debía ascender a 500.000 euros. “A través del BBVA, pero era completamente falsa. Fui al banco y me dijeron que esa cuenta no existía”, recuerda. Los estafadores le aseguraron entonces que tardaría tres semanas en cobrar. Después le llamó alguien que aseguraba ser el director del SabadellUrquijo: “[Los estafadores] Decían que era su banco”. “Me dijo que yo tenía unos beneficios y que me los enviarían en 24 horas. Pero nunca llegaron”, concluye.

La historia de I.G.P., una arquitecta de Sevilla en la cuarentena, revela además la absoluta falta de empatía de los ciberestafadores telefónicos. “En ese momento me encontraba en unas circunstancias que me hacían especialmente vulnerable ”, comienza, “porque yo ahora en algo así no entro…”. Tras haberle diagnosticado un cáncer de mama a finales de 2021, se estaba sometiendo a quimioterapia y sufrió un derrame cerebral que la llevó al quirófano. Al mismo tiempo, se estaba divorciando. “Había heredado unas tierras de mi madre, así que pensé en venderlas e invertir de otra manera”, explica. Pinchó en un anuncio donde Pablo Motos prometía ganancias. Al rato le llamó un tal Álvaro Enrique Álvarez. “Parecía español, pero me dijo que vivía en Ginebra”.

Se supone que I.G.P. estaba comprando acciones de Repsol, también materias primas, oro, plata. En su caso, invertía a través de Tigcap.com, otra entidad con advertencias de la CNMV y las autoridades financieras de Canadá y Australia. Nada más comenzar, Álvaro le hizo instalarse una aplicación llamada Anydesk, que permitía al estafador controlar en remoto el ordenador de la arquitecta sevillana. Al principio, todo iba bien, el asesor financiero le decía que sus valores no hacían más que subir. Hasta que las tornas cambiaron. “Presionada por ellos, pedí un préstamo de 50.000 euros, porque si no, me dijeron que perdería todo el dinero”. ING, el banco de I.G.P., se lo concedió. “Fue todo muy rápido, bastó con un click”, lamenta ahora. También abrió una cuenta en Binance, el más famoso exchange de criptomonedas, donde llegó a hacer compras por más de 300.000 euros.

Cuando se dio cuenta de que la habían estafado, había perdido un total de 436.000 euros, según consta en los registros de sus estafadores: no sólo la herencia de su madre, sino también el préstamo, que no podía devolver porque ING le había bloqueado la cuenta: “Tuve que poner una reclamación”. Pero no fue el último susto. “La Policía me dijo que me estaban usando como mula con mi cuenta de Binance. Estaba recibiendo en ella dinero de otras personas que también estaban siendo estafadas”, recuerda horrorizada. Esa es una más de las estratagemas de los ciberestafadores: utilizar cuentas de unas víctimas para recibir pagos de otras.

I.G.P. es un buen ejemplo de los efectos devastadores del abuso infligido por estos nuevos criminales de guante blanco. “Fui muy ingenua”, confiesa. “Tonto” es el adjetivo que más se repite entre las víctimas con las que ha hablado infoLibre. La vergüenza les impide dar su nombre o mostrar su rostro. “Intento no hablar mucho sobre esto, no recordarlo mucho, porque no me sienta bien”, zanja la arquitecta sevillana, a la que se ha concedido la incapacidad absoluta y da el dinero por perdido, pese a que, además de a la policía, también ha presentado un escrito en la CNMV.

Carlos no quiere dar sus apellidos. Es asesor fiscal y también picó. Un anuncio de Gerard Piqué tuvo la culpa. Pero no llegó más que a hacer el primer ingreso, 250 euros. “Me pidieron que los enviara a una empresa de formación de Kenia, Edupac, eso fue lo que me hizo sospechar”, resalta. En su caso, varios supuestos empleados de Virgobanc, otra entidad con advertencias de la CNMV y la autoridad financiera suiza, se pusieron en contacto con él por correo electrónico para convencerlo de las ventajas de invertir con ellos. Carlos rechazó su oferta y pidió que le devolvieran el dinero. Lo consiguió. Una de las empresas españolas de la trama, llamada Martello Circle SL, creada y administrada por un ciudadano búlgaro, Boris Borisov Kodjov, le reembolsó 42 euros más de los que había pagado, ríe ahora el asesor fiscal.

Tampoco revela su nombre una profesora de Tecnología de una universidad catalana a la que la red dirigida desde Israel robó 63.600 euros, según los registros a los que ha tenido acceso Scam Empire. Su estafador dijo llamarse Martin Coppola. La profesora no ha puesto una denuncia porque, dice, apenas tiene datos sobre “ellos”. Le hicieron creer que invertía en criptomonedas. Cuando empezó a sospechar y pidió que le reembolsaran sus supuestos beneficios, le advirtieron de que tendría que pagar impuestos a la Hacienda española si retiraba su dinero.

Teresa Rodríguez de la Borbolla, además de hermana del expresidente socialista de la Junta de Andalucía, es arquitecta-decoradora. A ella sólo le birlaron los 250 euros de iniciación, que consiguió recuperar “inmediatamente”: “Reaccioné muy rápido”. Aunque eso no le evitó ni el acoso ni los insultos cuando se negó a seguir “invirtiendo”. “Me llamó ordinaria, histérica, me preguntó si tenía nervios por la regla… ‘¿Qué quieres, vieja?”, llegó a increparla quien se hacía llamar Sergio Berg.

A Blanca de Borbón le atrajo un anuncio donde aparecía Amancio Ortega, el dueño de Inditex. Cuenta que está intentando renegociar con el banco la hipoteca que pidió con su marido para comprar la casa donde vive, por lo que necesitaba aumentar “un poco” sus ingresos. Blanca es la hija de Leandro de Borbón, el hijo ilegítimo de Alfonso XIII que hace unos años acaparó titulares tras publicar sus memorias y reclamar, en vano, el título de infante de España. Blanca impulsa una ONG, Proyectos de Vida, e intenta sacar adelante otra, Isla Mujer, un refugio para mujeres maltratadas. Suele aparecer en la televisión para hablar de los Borbón. “Recuerda que por primera vez tendrás la oportunidad de probar la bolsa real, las ganancias y el éxito. Te prometo que te ayudaremos a pagar mucho más rápido la hipoteca para que no sea una carga para tu hijo”, le escribió uno de los ciberestafadores por Whatsapp.

Blanca explica que han intentado estafarla varias veces. Es más, asegura que alguien que dice llamarse Emma, vivir en Londres y trabajar para un despacho de abogados, ha prometido llamarla el próximo lunes –la entrevista para este reportaje se celebró a finales del pasado enero– para ofrecerle nuevas oportunidades de inversión.

“Quería invertir para ayudar a mi hijo a emanciparse”, se justifica por su parte un abogado madrileño jubilado al que los ciberestafadores prometieron 200.000 euros de beneficios invirtiendo en café y otras materias primas, pero que perdió 11.000. “Me han dejado en blanco”, se queja. Ha presentado dos denuncias ante la policía, que instruye el Juzgado número 43 de Madrid.

Los operadores son mucho más que charlatanes telefónicos. Hacen un completo seguimiento de sus objetivos, como puede verse en los documentos que ha analizado Scam Empire. Sus anotaciones, en inglés, son otra prueba más del carácter despiadado de estos estafadores en remoto. “Jubilada, no tiene ni inversiones ni ahorros, pero sí una casa a su nombre que en su momento puede usarse para obtener algo de liquidez”, apunta uno de ellos sobre una mujer a la que asignan un “potencial” de 4.000 euros. “Cobra el subsidio, 480 euros, cuida a un anciano que le paga algo de vez en cuando, pero no tiene ahorros”, escribe otro sobre una mujer de 64 años de Palma de Mallorca a la que no ven ningún “potencial”. Aun así, no dejaron de llamarla una y otra vez, cuenta ella a infoLibre, tras haber abonado los 250 euros iniciales y 1.500 más en criptomonedas.

Lo mismo le ocurrió a otra mujer del Bierzo que no quiere dar su nombre. Sólo dejaron de llamarla hace un mes, asegura, casi un año después de que empezaran a engañarla. Hasta entonces, la molestaban “tres o cuatro veces al día”, rezonga. Tiene 60 años y cobra la pensión de viudedad. Según las anotaciones de los estafadores, el plan era despojarla incluso de los 5.000 euros que guardaba en su cuenta bancaria. Ella dice que le robaron más de 3.000.

Pero pueden ir mucho más lejos. Llamarlos vampiros no es en absoluto una exageración. Bien lo sabe Alberto, nombre figurado de un albañil de Huelva de 48 años que fue abordado por un agente telefónico del call-center de Georgia llamado Bruno Carvajal. Scam Empire ha podido escuchar muchas de las conversaciones que los estafadores mantienen con sus víctimas. Todas son grabadas, como en cualquier centro de llamadas legal, para evaluar el rendimiento de los teleoperadores.

En la grabación [que se puede escuchar en los clips que aparecen en esta información], Bruno Carvajal le dice a Alberto que necesita aportar 1.163 euros más de los que ya ha ingresado, a fin de completar los 3.000 “necesarios” para continuar invirtiendo y sumando beneficios. El albañil le contesta que no tiene ese dinero. Se acaba de quedar sin trabajo y su madre está enferma. “Ese dinero”, le asegura, “me hace falta para comer”. No importa. El estafador le pregunta si no puede pedirlo prestado. “A tu mamá”, le dirige. Alberto le contesta que no. “No me digas que eres la persona más pobre de España”, ataca Carvajal. “Pues al ritmo que llevo, lo seré”, replica el albañil, “me veo en la calle pidiendo”.

El teleoperador sube aún más la presión y le pregunta si no puede “empeñar o vender algo”. “Llevo cinco meses intentando vender un terreno [de su familia], pero ha sido imposible”, se defiende Alberto. Bruno sigue presionando inmune a la desesperación de su víctima: “¿No puedes vender otra cosa que te dé ese dinero?”. El coche, le sugiere. “El coche me hace falta. ¿Qué hago? ¿Vendo sangre?”, responde, cada vez más enojado, el albañil. Sorprendentemente, el estafador se echa a reír. “Pues mira, si te dan una buena pasta por eso…”. Y no afloja: “¿No tienes algo de oro, una cadena o un anillo? Cualquier joya sirve”, vuelve a insistir. El siguiente paso es una manipulación de libro: “Te digo todo esto para que puedas salir de esta situación, porque me preocupo”, remata. Bruno no suelta el hueso y quiere quedar con Alberto otro día: “A ver qué vendiste, la sangre o qué”.

infoLibre ha hablado con Alberto, que perdió más de 10.000 euros en dos años y medio. “Mis ahorros”, confiesa. Ha denunciado la estafa a la policía. Pero a él también lo denunciaron por una transferencia de 100 euros que otra víctima hizo a su cuenta. “Me usaron de mula”, protesta. “Pensaba que ganaría dinero para ayudar a mi madre enferma, porque no podía pagar a una mujer que la atendiera”. En cambio, lo desplumaron.

Puede que el éxito profesional de Bruno Carvajal se deba a un evidente talento natural, pero también al entrenamiento. Entre los documentos a los que ha tenido acceso Scam Empire, se encuentran los materiales didácticos con los que estos teleoperadores aprenden los trucos de su oficio. Por ejemplo, un powerpoint en castellano con los emblemas de Financika y Clicktrades, otros dos chiringuitos financieros señalados por la CNMV. El folleto llama “clientes” a las víctimas, cuya atención deben captar en sólo 10 segundos. Anima a crear “un vínculo” con ellas. A hablarles de “beneficios, beneficios”, “convertir sus deseos en necesidad”. Incluso apela a los “sueños”: “Que el cliente se vea ganando dinero para pagar el coche, la hipoteca, los estudios de su hijo”. También ofrece respuestas a las objeciones más habituales de las potenciales víctimas. A la de “no tengo dinero”, la réplica es el colmo del cinismo para un profesional del engaño: “Tenemos que saber cuándo el cliente miente, partiendo de la premisa de que todos los clientes mienten”. “Si dice eso, es porque no hemos trabajado bien el sueño y no le dimos emoción a la venta”, analiza el coach estafador. Y si dice que tiene que consultarlo con su mujer… “Cuando ella se va a comprar un traje, ¿te llama antes para preguntártelo?”, es el contraargumento que ofrece el entrenador. Finalmente, recurre a una técnica básica de la atención al cliente: “La sonrisa telefónica es imprescindible”.

El adiestramento no parece muy sofisticado y, a tenor de las conversaciones grabadas que infoLibre ha escuchado, tampoco se exigen demasiados conocimientos financieros para el puesto. Con sus víctimas, los estafadores emplean una verborrea en la que se confunden conceptos económicos con términos en inglés y alguna referencia a la actualidad –la subida de las materias primas por la guerra de Ucrania, la apuesta de Elon Musk por las criptomonedas, la inflación…–. Pasar la prueba del polígrafo no debe de ser un problema para quien se va a dedicar básicamente a mentir en jornadas de nueve a cinco. Por lo que Scam Empire ha podido constatar en los documentos del departamento de Recursos Humanos de la red, merece la pena el esfuerzo. Alejandro Sarmiento, el estafador que sacó al cirujano barcelonés casi un millón de euros, cobró en un mes, el de noviembre de 2023, un total de 11.064 dólares –10.064 euros–: 2.206 dólares de sueldo base y 8.858 dólares de bonus por su excelente desempeño. Además, él y el resto de sus compañeros reciben una ayuda de 500 euros para vivienda.

“En el mundo físico, cuando aumentan los robos en una zona, se mandan patrullas y los delitos disminuyen, pero en el mundo cibernético, no: el problema es el usuario”, advierte el guardia civil Alberto Redondo, “mientras no haya alarma social, no bajarán y no se legislará para atajar estos crímenes. La clave es denunciar”.

Las bolsas europeas han reaccionado con caídas en torno a 1% a la entrada en vigor esta medianoche de los aranceles de EEUU anunciados por el presidente Donald Trump con gravámenes a las importaciones del 25% a México y Canadá y a un 10% más al 10% que ya mantenía hasta ahora a China, según informa EFE.

En la apertura de sesión, con el euro apreciándose el 0,03%, y cambiándose a 1,042 dólares, y ante el temor a una guerra comercial, la bolsa que más cae es la de Fráncfort, el 1,10 %, seguida de París, con el 0,95%; Madrid, con el 0,90%; Milán, con el 0,70%, y Londres, con el 0,65%. El Euro Stoxx50, índice en el que cotizan las empresas europeas de mayor capitalización, también cede el 1,10 %.

Tras la entrada en vigor de los aranceles de Trump, y al responder China a los aranceles estadounidenses con otros del 10% y el 15% a los productos agropecuarios procedentes de EEUU, el principal índice de la Bolsa de Tokio, el Nikkei, bajó un 1,20 % este martes, el índice de referencia de la Bolsa de Shanghái ganó un 0,22% y el parqué de Shenzhen sumó el 0,28%. El principal índice de la Bolsa de Seúl, el Kospi, cayó un 0,15%, en su tercera jornada consecutiva en rojo.

Wall Street, por su parte, cerró este lunes con notables pérdidas tras confirmarse la imposición de Trump de aranceles del 25% a Canadá y México, y otro 10% adicional a China. Al cierre de la sesión, el índice Nasdaq, que concentra a las empresas tecnológicas, fue el más perjudicado, con una caída del 2,64%, seguido por el selectivo S&P 500, que cedió un 1,76%, y por el Dow Jones de Industriales, que bajó un 1,48%.

En el mercado de materias primas, el barril de Brent, el de referencia en Europa, sigue cayendo, un 1,33%, hasta los 70,67 dólares, y el West Texas Intermediate (WTI), de referencia en EEUU, también cae el 1,02 %, hasta los 67,69 dólares antes de la apertura oficial del mercado. El oro, por su parte, sube un 0,44 %, hasta situarse el precio de la onza de nuevo por encima de los 2.900 dólares, en 2.913,80.

En el mercado de deuda, el alemán a diez años, considerado el de referencia, cae hasta el 2,42,8 %, y el español también cede hasta el 3,100 %. En el mercado de criptodivisas, el bitcóin cae un 2,6% hasta los 83.389,25 dólares.

Las bolsas europeas registran este lunes en los primeros compases de cotización caídas superiores al 1%, con el euro cotizando por debajo de 1,03 dólares, ante la inminente imposición de aranceles del presidente de EEUU, Donald Trump, a México y Canadá, del 25%, y del 10% a China. En los primeros minutos de sesión, la bolsa que más cae es la de Fráncfort, con el 1,95%; seguida de París, con el 1,88%; Milán, con el 1,54%; Madrid, con el 1,30%, y Londres, con el 1,23%; mientras que el Euro Stoxx50, índice en el que cotizan las empresas europeas de mayor capitalización, también se deja el 1,94%, según informa EFE.

El euro registra una destacada caída, del 1,18%, y se sitúa el cambio en 1,024 dólares, acercándose cada vez más a la paridad, y situándose en niveles de noviembre de 2022.

Las bolsas asiáticas, por su parte, se han derrumbado este lunes, con Tokio y Seúl liderando las pérdidas, ante las medidas arancelarias del presidente Trump, que aprobó este fin de semana para Canadá, México y China. El principal índice de la Bolsa de Tokio, el Nikkei, cayó un 2,66%; el selectivo más amplio Topix, que incluye a las firmas de la sección principal, las de mayor capitalización, perdió un 2,45%; el principal índice de la Bolsa de Seúl, el Kospi, cerró con una caída del 2,52%; y el índice de referencia de la Bolsa de Hong Kong, el Hang Seng, perdió un 1,08%.

Las bolsas de Shanghái y Shenzhen no operan este lunes por la época festiva del Año Nuevo lunar; como tampoco lo harán este martes, de manera que el parqué retomará su actividad el miércoles 5 de febrero.

Donald Trump avanzó este domingo que espera hablar por teléfono durante el lunes con el primer ministro canadiense, Justin Trudeau, y con la presidenta mexicana, Claudia Sheinbaum, y no espera "nada dramático" de esas conversaciones que ocurrirán poco antes del inicio de los nuevos aranceles del 25% a la mayoría de importaciones de esos dos países vecinos.

Entre los datos más destacados que se conocerán este lunes se encuentran los datos preliminares de la estimación de la inflación, y el PMI manufacturero de enero en la eurozona, que también se conocerá en EEUU. En el mercado de deuda, el interés del bono alemán a diez años, cede hasta el 2,428 %, y el español también desciende hasta el 3,099 %.

El petróleo, por su parte, responde a la política arancelaria con subidas, que son del 1,44 % en el caso del Brent, de referencia en Europa, hasta los 76,78 dólares el barril, mientras que el West Texas Intermediate (WTI), de referencia en EE.UU., también avanza el 2,47 %, hasta los 74,32 dólares, antes de la apertura oficial del mercado.

Por el contrario, el oro registra una leve caída del 0,07% y el precio de la onza se encuentra en 2.799,37 dólares. El bitcóin, la criptomoneda más utilizada del mercado, cae ya un 1,78%, hasta los 95.289 dólares.